بانک ها برایفای تعهدات طرف مقابل تاکید کنند

در این بخشنامه آمده است:

ضمن تأکید بر اینکه از منظر جمهوری اسلامی ایران، تمامی تحریم‌های وضع شده علیه کشور، ظالمانه، غیر قانونی و نامشروع هستند و اجرای تحریم‌ها در داخل کشور و از جانب اشخاص و نهادهای ایرانی،‌در هیچ سطح و ازجانب هیچ شخصی قابل پذیرش نمی‌باشد، مطالب زیر، جهت تبیین تعهدات مالی و بانکی کشورهای گروه 1+5 مندرج در برجام و مقررات ناظر بر آن و پیگیری اجرای آن تعهدات اعلام می‌شود. 

در بخشنامه بانک مرکزی تصریح شده است: با توجه به اینکه برخی از ابهامات مطروحه ازجانب بانک‌ها و شرکت‌های خارجی در رابطه با تحریم‌های رفع شده در شیوه‌نامه‌ها و دستورالعمل‌های صادره در خصوص رفع تحریم‌ها مدنظر قرار گرفته ‌و به آنها پاسخ گفته شده است، ‌مقتضی است در تعامل با بانک‌ها و بنگاه‌های اقتصادی خارجی، نکات زیر را مدنظر قرار گیرد:‌

1- افتتاح و نگهداری حساب‌های دلاری و ارائه خدمات به دلار آمریکا ازجانب بانک‌های غیر آمریکایی برای اشخاص ایرانی از جمله اشخاصی که تحریم‌های هسته‌ای آنها رفع شده است، مجاز است و ارائه خدمات مزبور، مادامی که منجر به ورود به بانک‌های آمریکایی و استفاده از نظام مالی آمریکا نشود، متضمن ریسک تحریم نسبت به این بانک‌ها نیست. از این رو، بانک‌های غیر آمریکایی نمی‌توانند وجود تحریم‌های آمریکا علیه ایران را به عنوان مستمسکی برای عدم ارائه خدمات دلاری به اشخاص و نهادهای ایرانی مورد استناد قرار دهند.

2- بانک‌ها و موسسات مالی غیر آمریکایی می‌توانند با کلیه اشخاص و نهادهای ایرانی خارج شده از فهرست تحریم‌های آمریکا روابط مالی و اقتصادی داشته باشند و بانک‌های آمریکایی به دلیل وجود روابط مزبور، مکلف به قطع روابط کارگزاری خود با بانک‌ها و موسسات مالی غیر آمریکایی یاد شده نخواهند شد. از این رو، برقراری و حفظ روابط با بانک‌های ایرانی، ریسک قطع روابط با نظام مالی آمریکا را برای بانک‌های غیر آمریکایی به همراه نخواهد داشت.

3- شرکت‌های تابعه شرکت‌های آمریکایی در خارج از آمریکا می‌توانند بر اساس برجام روابط مالی و اقتصادی با اشخاص و نهادهای ایرانی داشته باشند. در این جهت، تغییر رویه‌ها و سیاست‌های شرکت‌های مزبور به منظور ایجاد امکان تعامل با اشخاص و نهادهای ایرانی، مجاز بوده و مشمول تحریم نخواهد شد.

4- هیچ شخص یا نهاد غیر آمریکایی مکلف نیست که به دلیل مالکیت بخشی از سهام شرکت‌های ایرانی ازجانب اشخاص و نهادهای مشمول تحریم‌های غیر هسته‌ای آمریکا یا کنترل شرکت‌های ایرانی ازجانب این اشخاص ، از تعامل با شرکت‌های ایرانی به استناد تحریم‌ها خودداری کند. در این جهت، بانک‌ها و شرکت‌های خارجی نباید وجود روابط مالکیتی یا کنترلی مزبور را به عنوان بهانه و یا عذر عدم برقراری روابط با شرکت‌های ایرانی مورد استناد قرار دهند و لازم است بانک‌های ایرانی مغایرت چنین ادعاهایی با تعهدات برجامی کشورهای عضو گروه 1+5 را صراحتاً مورد تأکید قرار دهند.

5- در مواردی که اشخاص و نهادهای خارجی، مشتریان ایرانی خود را بر اساس رویه‌های معمول تجاری شناسایی کرده باشند، سایر اشخاص خارجی که به نحو غیر مستقیم به اشخاص ایرانی ارائه خدمت می‌کنند، نیازی به شناسایی مجدد آن مشتریان ندارند و رویه‌هایی که تحت عنوان KYCC یا شناسایی مشتری مطرح می‌شوند، مبنایی در مقررات تحریمی ندارند.

بر اساس موارد فوق لازم است در همه تعاملات با طرف‌های خارجی بر اجرای کامل و بدون تنازل تعهدات برجامی طرف‌های مقابل تأکید شده و تحقق تمامی آن تعهدات به طور جدی مورد پیگیری قرار گیرد.‏